432063 г. Ульяновск, ул. Льва Толстого 58, каб. 30, 29, 28
uzpp-73@mail.ru
(8422)58-12-77
Приёмная 
ОБРАТИТЬСЯ
В законодательстве раньше не было механизма реабилитации клиентов банка, которые попали в черный список. Чтобы решить эту проблему, обычно приходилось обращаться в суд.
Банки только недавно получили методичку ЦБ, как исключить клиента из черного списка (Методические рекомендации Банка России от 10.11.2017 № 29-МР). С 30 марта они будут обязаны реабилитировать клиента по новым правилам. Главное условие – устранить причину для отказа в обслуживании. Правила прописали в Законе № 115-ФЗ, и соблюдать их обязаны все банки.
- Ваш алгоритм действий следующий.
| Шаги | Комментарии | |
| 1 | Подайте в банк пояснения и подтверждающие документы. | § Банк теперь обязан проинформировать клиента не только об отказе от проведения операции, но и о его причинах. Узнав причину, по которой Вас записали в список сомнительных компаний, Вам нужно подать в банк пояснения.
§ К пояснениям приложите документы, которые подтвердят, что у банка не было оснований для отказа провести платеж. § Документы могут быть разными – в зависимости от причин отказа в обслуживании. Например, платежки, подтверждающие уплату налогов (если их платили через другой банк), договоры с контрагентами, копии налоговых деклараций и др. |
| 2 | Получите решение банка. | § Банк обязан принять эти документы, проанализировать их и сообщить клиенту, устранены ли основания отказа в обслуживании или нет. Срок для этого – не позднее 10 рабочих дней со дня, когда банк получил от клиента документы.
§ Если причины отказа в проведении операции устранены, банк восстановит работу со счетом. § Также банк сообщит об этом в Росфинмониторинг, а Росфинмониторинг удалит компанию из черного списка. § Если банк откажет компании, переходите к шагу 3. |
| 3 | Направьте заявление в межведомственную комиссию при ЦБ. | § Чтобы оспорить решение банка, нужно подать заявление и подтверждающие документы в ЦБ. Требования к заявлению, порядок и сроки рассмотрения документов должен установить ЦБ.
§ Комиссия проверит представленные документы, проанализирует, а также запросит объяснение от банка, почему тот отказал компании. § По результатам рассмотрения заявления и документов межведомственная комиссия принимает решение, что: ü у банка не было оснований для отказа в проведении операции; ü нет оснований для пересмотра решения банка. |
| 4 | Получите решение комиссии при ЦБ. | § Срок для решения не может превышать 20 рабочих дней со дня обращения клиента.
§ О своем решении межведомственная комиссия сообщит банку и заявителю не позднее 3-х рабочих дней. Для банка это решение является обязательным. § Если решение положительное, банк восстановит работу со счетом и сообщит об этом в Росфинмониторинг не позже следующего рабочего дня. § На основании такого сообщения Росфинмониторинг исключит компанию из черного списка. § Если межведомственная комиссия при ЦБ примет отрицательное решение, то для того, чтобы исключить организацию из списка сомнительных компаний, придется обратиться в суд (п. 13, 13.1, 13.4–13.6 статьи 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). |
Источник сайт ТПП РФ
